Finansiniam sukčiavimui pažaboti - naujas bendradarbiavimo modelis su bankais

Finansiniam sukčiavimui pažaboti - naujas bendradarbiavimo modelis su bankais
LAP 04
2020-11-04 11:30 2020

Lietuvos bankų asociacija (LBA) pradeda bendradarbiavimą su Lietuvos kriminalinės policijos biuru, šitaip siekiant užkirsti kelią žmonėms tapti finansinių nusikaltimų aukomis. Bankui pastebėjus, kad klientas galimai atlieka pavedimus sukčiams, į perspėjimo mechanizmą bus įtraukta ir policija. Šis specialus reagavimo į galimus sukčiavimo atvejus algoritmas garantuos operatyvų atsaką galimos finansinės aferos atveju ir padės apsaugoti žmones nuo apgavysčių.

„Bankų ir policijos pajėgų suvienijimas yra ypač svarbus žingsnis kovoje su finansiniu sukčiavimu. Tik dirbdami kartu galime apsaugoti žmones ir efektyviai užkirsti kelią finansinėms aferoms ir apgavystėms. Šiandien finansiniai sukčiavimai virtualiojoje erdvėje tapo tokie įmantrūs ir įtikinami, kad jų aukomis gali tapti bet kuris asmuo ar šeima. Todėl dedame visas pastangas, kad ši skaudi problema būti sprendžiama kuo geriau ir greičiau“, – sako Audrius Šapola, LBA Finansinių nusikaltimų prevencijos komiteto pirmininkas.

„Norint pažaboti virtualius nusikaltimus ir apsaugoti potencialias jų aukas, būtinas inovatyvus atsakas. Finansinių sukčiavimų pasekmės visada ypač skaudžios aukoms bei jų artimiesiems. Sukūrę bendrą reagavimo algoritmą sieksime operatyviai padėti finansų sektoriaus įmonėms ir apsaugoti gyventojus nuo sukčių pinklių“, – akcentavo Marius Juozapavičius, Lietuvos kriminalinės policijos biuro Veiklos koordinavimo ir kontrolės valdybos patarėjas.

Reaguos ir bankas, ir policija

Šiuo metu bankai, pastebėję įtartinas operacijas ir nustatę, kad klientas atlieka pervedimus į galimai sukčiams priklausančias sąskaitas, telefonu paskambina žmogui ir perspėja, jog jis gali būti įtrauktas į sukčiavimo schemą.

Tačiau praktika rodo, kad bankų tarnautojų kreipimaisi ne visuomet būna efektyvūs – sukčių paveikti žmonės neretai nebereaguoja į perspėjimus ir tampa nusikaltimo aukomis.
Todėl nuo šiol, bankui įspėjus klientą, kad jis pildo sukčių sąskaitas, bei jam toliau tęsiant šiuos veiksmus, banko darbuotojai informuos ir policiją. Tokiu atveju pareigūnai nuvyks susitikti su potencialia auka ir dar kartą perspės, kad asmuo savanoriškai atiduoda pinigus nusikaltimo organizatoriams.

Tikimasi, kad sutelkus maksimalios pastangos apsaugoti žmones nuo finansinių aferų, tai leis efektyviau stabdyti nusikaltimus.

Sukčiavimas neslopsta

Kad finansinis sukčiavimas neslopsta, rodo LBA surinkti šių metų trečiojo ketvirčio duomenys. Per devynis šių metų mėnesius finansų įstaigų klientai dėl sukčių patyrė iš viso 3,4 mln. eurų nuostolių.

Lyginant su antruoju ketvirčiu, finansinio sukčiavimo trečiąjį ketvirtį padaryta žala padidėjo 18 proc. ir siekė 1,2 mln. eurų.

Pastaraisiais mėnesiais beveik 6 kartus augo telefoninio bei romantinio sukčiavimo padaryti nuostoliai – nuo 52 tūkst. eurų iki 311 tūkst. eurų. Padaugėjo investicinio sukčiavimo atvejų.

Kita vertus, triskart sumažėjo verslo sukčiavimų daroma žala: susirašinėjimo elektroniniu paštu perėmimo padaryti nuostoliai sumažėjo nuo 333 tūkst. eurų iki 92 tūkst. eurų. Vadinamųjų „phishing‘o“ schemų, kai nusikaltėliai klastoja SMS arba elektroninius laiškus, padaryti nuostoliai sumažėjo nuo 87 tūkst. eurų iki 36 tūkst. eurų. Pasak A. Šapolos, tai galėjo lemti lėtesnis vasaros laikotarpis, kai daugiau žmonių atostogauja, taip pat aktyvus visuomenės informavimas.   

LBA primena, kad kiekvienas žmogus turi būti budrus, atsargiai vertinti visą elektroniniais kanalais bei telefonu gaunamą informaciją, nepasiduoti emociniam aferistų spaudimui. Kritiškumas ir sąmoningumas yra geriausias vaistas nuo finansinių aferistų apsisaugoti.

Lietuvos policija 

 

Panašūs straipsniai

Minimalios algos didinimas transporto įmonėms kirs skaudžiausiai

Minimalios algos didinimas transporto įmonėms kirs skaudžiausiai

Vyriausybės planai didinti minimalią mėnesinę algą (MMA) prieštarauja sudėtingai ekonomikos situacijai, todėl gali pakirsti transporto įmonių finansinį stabilumą, teigia vežėjai. Pasak Tarptauti...

Nuspręsta, kokiu būdu pareigūnai aptarnaus Jonavos kaimiškų vietovių gyventojus: tikimasi, kad tai padidins jų saugumą

Nuspręsta, kokiu būdu pareigūnai aptarnaus Jonavos kaimiškų vietovių gyventojus: tikimasi, kad tai padidins jų saugumą

Dar rugpjūčio pabaigoje Policijos generalinis komisaras patvirtino policijos veiksmų, stiprinant kaimiškų vietovių gyventojų saugumą, planą. Tuomet akcentuota, kad šis planas leidžia komisariatų pareigūnams ...

Policija aktyvins savo veiklą kaimiškose vietovėse

Policija aktyvins savo veiklą kaimiškose vietovėse

Policijos generalinis komisaras patvirtino policijos veiksmų, stiprinant kaimiškų vietovių gyventojų saugumą, planą. Šiandien nuotolinio pasitarimo metu aptarta kaimo vietovių saugumo problematika ir galimi ...

Augant elektroninių nusikaltimų grėsmei reikia skirti daugiau dėmesio kovai su jais

Augant elektroninių nusikaltimų grėsmei reikia skirti daugiau dėmesio kovai su jais

COVID-19 pandemijos metu įvestas karantinas paskatino dar aktyvesnį visuomenės skaitmenizavimąsi: naudojimąsi paslaugomis, darbą nuotoliniu būdu, internetinę prekybą, finansines operacijas. Tai padidino ir g...

Per praėjusią parą – 2109 nauji koronaviruso atvejai

Per praėjusią parą – 2109 nauji koronaviruso atvejai

Nacionalinis visuomenės sveikatos centras (NVSC) informuoja, kad per praėjusią parą Lietuvoje patvirtinti 2109 koronavirusinės infekcijos (COVID-19) atvejai. 512 iš jų registruoti V...

Koncernas ,,Achemos grupė" :  ,,Darbuotojų apsaugai nuo COVID-19 įmonės skiria šimtus tūkstančių eurų"

Koncernas ,,Achemos grupė" : ,,Darbuotojų apsaugai nuo COVID-19 įmonės skiria šimtus tūkstančių eurų"

,,Nors dalį pasaulinės COVID-19 pandemijos iššūkių verslas gali pažaboti dirbdamas nuotoliniu būdu, įgyvendinti tokius pokyčius pramonės sektoriui nėra jokių galimybių. Kad gamybos procesas nesustotų, gamybi...

Rinkėjai raginami susilaikyti nuo pažymėtų biuletenių nuotraukų publikavimo

Rinkėjai raginami susilaikyti nuo pažymėtų biuletenių nuotraukų publikavimo

Stebėdama atvejus, kai prasidėjus balsavimui užsienyje, rinkėjai savo socialiniuose tinkluose ėmė dalintis pažymėtų balsavimo biuletenių nuotraukomis, Vyriausioji rinkimų komisija (VRK) rekomenduoja nuo toki...

Per pandemiją sujudo etatiniai vagišiai: vogti eina kaip į darbą

Per pandemiją sujudo etatiniai vagišiai: vogti eina kaip į darbą

Tęstines vagystes vykdantys ilgapirščiai Lietuvoje jaučiasi nebaudžiami – sučiupti jie atsiperka tik piniginėmis baudomis, kurių nemoka, ir vos paleisti dar tą pačią dieną leidžiasi ieškoti naujo grobio. Šįm...

Siūloma griežtinti neapdoroto tabako gamybos ir prekybos kontrolę

Siūloma griežtinti neapdoroto tabako gamybos ir prekybos kontrolę

Seimui antradienį pateiktos svarstyti Sveikatos apsaugos ministerijos ir Narkotikų, tabako ir alkoholio kontrolės departamento parengtos pataisos, kurios turėtų užkirsti kelią piktnaudžiavimams ir neteisėtai...

SAM: žengtas svarbus žingsnis užkertant kelią nelegaliai tabako gaminių gamybai

SAM: žengtas svarbus žingsnis užkertant kelią nelegaliai tabako gaminių gamybai

Vyriausybė trečiadienį pritarė Tabako, tabako gaminių ir su jais susijusių gaminių kontrolės įstatymo pakeitimo projektui, kuriuo siekiama užkirsti kelią piktnaudžiavimo atvejams, k...

NVSC informuoja apie sausio 9 dienos COVID-19 protrūkius: registruoti ir atvejai, susiję su protrūkiu Jonavoje veikiančioje įmonėje

NVSC informuoja apie sausio 9 dienos COVID-19 protrūkius: registruoti ir atvejai, susiję su protrūkiu Jonavoje veikiančioje įmonėje 2

Nacionalinis visuomenės sveikatos centras (NVSC) informuoja apie per praėjusią parą Lietuvoje fiksuotus koronavirusinės infekcijos (COVID-19) protrūkius....

Parama verslui pandemijai tęsiantis: 100% prastovų kompensacijos ir „Sodros“ įmokų atidėjimas

Parama verslui pandemijai tęsiantis: 100% prastovų kompensacijos ir „Sodros“ įmokų atidėjimas

Nuo kitų metų subsidijos prastovų metu sieks 1,5 minimalios mėnesinės algos, o darbdaviams nelieka pareigos prie darbuotojo atlyginimo prisidėti savo lėšomis. Šie pakeitimai nuo COVID-19 labiausiai nukentėju...

Lietuvoje – 142 nauji koronaviruso atvejai

Lietuvoje – 142 nauji koronaviruso atvejai

Nacionalinis visuomenės sveikatos centras (NVSC) informuoja, kad per praėjusią parą Lietuvoje patvirtinti 142 koronavirusinės infekcijos (COVID-19) atvejai. 53 iš jų registruoti Kau...

Praėjusią parą Lietuvoje – 115 koronaviruso atvejų

Praėjusią parą Lietuvoje – 115 koronaviruso atvejų

Nacionalinis visuomenės sveikatos centras (NVSC) informuoja, kad per praėjusią parą Lietuvoje patvirtinta 115 koronavirusinės infekcijos (COVID-19) atvejų. 55 iš jų registruoti Kaun...

2020 metai – gausiausi neįtikėtinais Lietuvos rekordais metai

2020 metai – gausiausi neįtikėtinais Lietuvos rekordais metai

Žygis į 2020 metų Lietuvos rekordus prasidėjo 2019 m. gruodžio 31 d. Būtent tos dienos vakarą Kaune gyvenantis švėkšniškis Kęstutis Pricevičius pasinėręs į bangas atvirame vandens telkinyje maudynes baigė tik su...

Tyrimas atskleidė, kokios priemonės pasiteisino, o kokios - ne per pirmąją pandemijos bangą

Tyrimas atskleidė, kokios priemonės pasiteisino, o kokios - ne per pirmąją pandemijos bangą

Mykolo Romerio universiteto (MRU) teisės, viešosios politikos ir ekonomikos tyrėjai – ekspertai atliko išsamų per pirmąją pandemijos bangą pavasarį priimtų valstybės sprendimų teisinių, viešo valdymo ir fina...