Lietuvos bankas įspėja: būkite atsargūs – netapkite pinigų mulais

Lietuvos bankas įspėja: būkite atsargūs – netapkite pinigų mulais
RGP 26
2020-08-26 10:00 2020

Lietuvos bankas įspėja būti atsargiais ir nesusigundyti pasiūlymais atsidaryti sąskaitą ir leisti ja naudotis kitiems asmenims. Susigundžius galima tapti vadinamuoju pinigų mulu – trečiuoju asmeniu, kuriuo pasinaudoja nusikaltėliai, siekdami nuslėpti neteisėtu būdu gautas lėšas. 

„Pasiūlymas leisti pasinaudoti savo sąskaita ir už tai gauti kažkiek pinigų gali baigtis baudžiamąja atsakomybe ir prarastomis lėšomis. Dėl to reikia tinkamai vertinti rizikas ir nepasiduoti pagundoms, kai siūloma „lengvai ir greitai“ užsidirbti. Dažniausiai toks pasiūlymas slepia pavojų“‚ – sako Lietuvos banko Pinigų plovimo prevencijos skyriaus vadovė Eglė Kontautaitė.

Nusikaltėliai nuolat ieško būdų, kaip legalizuoti nusikalstamu keliu įgytus pinigus, įskaitant pasinaudojimą trečiaisiais asmenimis ir jų sąskaitomis. Jie gali bandyti susisiekti asmeniškai, el. paštu, telefonu, veikti internetinėje erdvėje – per darbo skelbimus, pažinčių svetaines, socialiniuose tinkluose. Neretai nusikaltėliai siekia pasinaudoti mažesnes pajamas gaunančiais asmenimis – studentais, imigrantais, bedarbiais, pensininkais. Metodai būna įvairūs – nuo duomenų išviliojimo iki siūlymų atsidaryti sąskaitą, priimti ir persiųsti mokėjimus.

Lietuvos bankas įspėja – niekada neatidarykite banko sąskaitos savo vardu kito asmens prašymu, neperduokite prisijungimo prie savo banko sąskaitos ar kitos jautrios finansinės informacijos duomenų, atsisakykite siųsti ar gauti nežinomų asmenų arba įmonių pinigus, neatskleiskite savo asmens duomenų. Jeigu įtariate, kad Jumis siekiama pasinaudoti nusikalstamais tikslais, nedelsdami kreipkitės į Lietuvos teisėsaugos institucijas. 

Kas yra pinigų mulas?

Pinigų mulas (angl. money mule) – žmogus, kuris į savo banko sąskaitą gauna pinigus iš vienų asmenų, o šiuos pinigus perveda kitiems asmenims arba išgrynina ir perduoda nusikaltėliams dažnu atveju už tai gaudamas tam tikrą užmokestį ir (arba) naudą kitais būdais. Nusikaltėliai, pasitelkdami pinigų mulus, siekia vykdyti pinigines operacijas ir nuslėpti savo tapatybę, taip išlikdami anonimiški ir atsakomybę permesdami kitam asmeniui.  


Lietuvos banko inf. ir nuotrauka 

Panašūs straipsniai

Už pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų pažeidimus – bauda „Paysera LT“

Už pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų pažeidimus – bauda „Paysera LT“

Lietuvos bankas už Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo pažeidimus elektroninių pinigų įstaigai „Paysera LT“, UAB, skyrė 370 tūkst. Eur baudą. Š.m. balandžio-gegužės mėn...

Inspektavimo metu SEB banke buvo nustatyta trūkumų

Inspektavimo metu SEB banke buvo nustatyta trūkumų

Lietuvos bankas 2020 m. sausio–kovo mėn. atliko AB SEB banko planinį tikslinį inspektavimą. Jo metu vertino, kaip šis bankas valdo su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu susijusias rizikas, įgyvendina kl...

„Luminor“ perspėja klientus apie melagingus pranešimus

„Luminor“ perspėja klientus apie melagingus pranešimus

„Luminor” bankas perspėja, kad dalis banko klientų šiandieną gavo sukčių laiškus, kuriuose prisidengiant banko vardu yra prašoma atidaryti prisegtą dokumentą. Bankas perspėja savo klientus neatidaryti tokių ...

Elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų COVID-19 neišgąsdino

Elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų COVID-19 neišgąsdino

2020 m. pirmąjį pusmetį elektroninių pinigų (EPĮ) ir mokėjimo įstaigų (MĮ), kurios sudaro reikšmingą dalį Lietuvos FinTech sektoriaus, skaičius, mokėjimo operacijos ir pajamos toliau didėjo. „Pi...

SEB įspėja: suaktyvėjo melagingas SMS žinutes platinantys sukčiai

SEB įspėja: suaktyvėjo melagingas SMS žinutes platinantys sukčiai

SEB bankas sulaukė pranešimų apie šiuo metu sukčių siunčiamas trumpąsias SMS žinutes. Jose sukčiai informuoja žmones apie neva iš banko gautą pranešimą ar kviečia atnaujinti programėlės „Smart-ID“ paskyrą. T...

Netrukus ant diskusijų stalo – skaitmeninis euras

Netrukus ant diskusijų stalo – skaitmeninis euras

Europos Centrinis Bankas paskelbė Eurosistemos ataskaitą dėl skaitmeninio euro – naujos kartos skaitmeninės valiutos, skirtos XXI amžiaus visuomenės poreikiams patenkinti.  „Tai istorinis dokum...

Tyrimas: kiek turto yra sukaupę gyventojai ir kokia yra turto nelygybė Lietuvoje

Tyrimas: kiek turto yra sukaupę gyventojai ir kokia yra turto nelygybė Lietuvoje

Lietuvos istorijoje iki šiol nėra vertintas viso namų ūkių turto pasiskirstymas. Dalinę informaciją apie turtą Lietuvoje pateikia visuomenėje populiarūs turtingiausių Lietuvos piliečių sąrašai, dalį informac...

 „Maisto bankas“ vykdys tradicinę maisto produktų rinkimo nepasiturintiems akciją

„Maisto bankas“ vykdys tradicinę maisto produktų rinkimo nepasiturintiems akciją

Labdaros ir paramos fondas "Maisto bankas" š. m. spalio 23-24 dienomis vykdys tradicinę maisto produktų rinkimo nepasiturintiems akciją. "Maisto bankas" akcijos metu kviečiami geros valios žmone...

GENERAL FINANCING BANKAS plečia jonaviečiams teikiamų paslaugų spektrą

GENERAL FINANCING BANKAS plečia jonaviečiams teikiamų paslaugų spektrą 1

Bendradarbiaudamas su partneriu Jonavoje – Radavičienės įmone – GENERAL FINANCING BANKAS plečia jonaviečiams teikiamų paslaugų spektrą: nuo šiol miesto gyventojai gali patogiai naudotis refinansavimo paslaug...

Centrinis bankas išleidžia aukštaitišką eurą

Centrinis bankas išleidžia aukštaitišką eurą

Šiandien, rugsėjo 16 d., Lietuvos bankas į apyvartą išleidžia proginę 2 eurų monetą, skirtą Aukštaitijai. Moneta išleidžiama pusės milijono vienetų tiražu – ja bus galima atsiskaityti visose euro zonos šalys...

Pajinį kapitalą leista sumažinti 22 kredito unijoms – sąraše minima ir Jonava

Pajinį kapitalą leista sumažinti 22 kredito unijoms – sąraše minima ir Jonava

Į Lietuvos banką kreipėsi dar 22 kredito unijos prašydamos leisti sumažinti pajinį kapitalą, kad jos galėtų atsiskaityti su pajininkais, kurių narystė kredito unijoje baigėsi 2019 m., praneša Lietuvos bankas...

Laikinai neveiks SEB interneto bankas ir mobilioji programėlė

Laikinai neveiks SEB interneto bankas ir mobilioji programėlė

Norint užtikrinti sklandų banko sistemų veikimą, šį savaitgalį SEB banke bus atliekami planiniai informacinių sistemų profilaktikos darbai. Rugsėjo 19 d., naktį iš penktadienio į šeštadienį, nuo 4 iki 8 val....

Laikinai sutriks kai kurios SEB teikiamos paslaugos

Laikinai sutriks kai kurios SEB teikiamos paslaugos

Norint užtikrinti sklandų nuotolinių banko sistemų veikimą, šį savaitgalį SEB banke bus atliekami planiniai informacinių sistemų profilaktikos darbai. Birželio 13 d., naktį iš penktadienio į šeštadienį, nuo ...

IT specialistai įspėja: prisidengus ,,Lietuvos pašto" vardu, platinamas kompiuterinis virusas

IT specialistai įspėja: prisidengus ,,Lietuvos pašto" vardu, platinamas kompiuterinis virusas 1

IT specialistai įspėja: prisidengus ,,Lietuvos pašto" vardu, platinamas kompiuterinis virusas. Pastarasis kompiuterius užkrečia tuomet, kai vartotojas gavęs tariamai ,,Lietuvos pašto" siunčiamą ...

Lietuvos banko tyrimas: ar vartotoją pasiekia tiksli ir objektyvi informacija apie mokėjimo paslaugų įkainius

Lietuvos banko tyrimas: ar vartotoją pasiekia tiksli ir objektyvi informacija apie mokėjimo paslaugų įkainius

Gyventojui renkantis mokėjimo paslaugų teikėją, svarbu, kad jis galėtų paprastai ir aiškiai palyginti paslaugų įkainius. Dėl to visi mokėjimo paslaugų teikėjai turi pateikti standartizuotą informaciją vienod...

Rugsėjo paskutinis sekmadienis – Keliaujančiųjų ir vairuotojų diena

Rugsėjo paskutinis sekmadienis – Keliaujančiųjų ir vairuotojų diena

Rugsėjo 27-ąją, sekmadienį, Lietuvoje minėsime Keliaujančiųjų ir vairuotojų dieną. Ši diena skirta visiems – dideliam ir mažam, suaugusiajam ir vaikui, garbaus amžiaus senjorui ir senjorei, nes kiekvienas tu...