Lietuvos bankas sudarė administracinį susitarimą su Revolut Bank UAB. Už nustatytus pinigų plovimo prevencijos reikalavimų pažeidimus bankui skirta 3,5 mln. Eur bauda.

Lietuvos bankas atliko planinį Revolut Bank UAB patikrinimą, kurio metu nustatė pažeidimų bei trūkumų dalykinių santykių ir operacijų (sandorių) stebėsenos srityje. Jie lėmė, kad praktikoje bankas ne visada tinkamai nustatydavo klientų atliekamas įtartinas pinigines operacijas ar sandorius.

Pagal nustatytas procedūras Revolut Bank UAB kreipėsi į Lietuvos banką dėl galimybės sudaryti administracinį susitarimą. Įvertinęs, kad Revolut Bank UAB pripažino nustatytus pažeidimus ir trūkumus, savo iniciatyva ėmėsi veiksmų jiems pašalinti, parengė ir suderino pažeidimų bei trūkumų šalinimo planą, Lietuvos bankas priėmė sprendimą sudaryti administracinį susitarimą. Baudos dydis apskaičiuotas atsižvelgus į pažeidimo pobūdį, trukmę ir mastą, taip pat banko patronuojančiosios įmonės, turinčios buveinę Lietuvos Respublikoje, bendrąsias metines pajamas.

Administracinių (dar kitaip vadintas taikių) susitarimų institutas įsigaliojo nuo 2024 m. lapkričio. Jis suteikia galimybę finansų rinkos dalyviams poveikio priemonės taikymo proceso metu kreiptis į Lietuvos banką ir bendromis pastangomis ieškoti kompromisų.

Lietuvos banko inf. 

Atnaujinta 2025-04-08  14:52 val. „Revolut Bank“ komentaru: 

Siekiame aukščiausių atitikties teisės aktams standartų, bendradarbiavome su Lietuvos banku ir nedelsiant ėmėmės šalinti identifikuotus procedūrinius trūkumus. Ir toliau investuojame, kad turėtume geriausias rinkoje finansinių nusikaltimų kontrolės priemones.

Lietuvos banko atlikto patikrinimo metu nenustatyta faktinių pinigų plovimo atvejų, inspektavimo išvados susijusios su esamų vidaus kontrolių tobulinimu.

Baudos dydis apskaičiuotas atsižvelgiant į teisės aktuose numatytus veiksnius, įskaitant 2023 m. UAB „Revolut Holdings Europe“ (patronuojančios „Revolut Bank“ UAB įmonės) metines bendrąsias pajamas, kurios siekė 929 mln. eurų.

Teisės aktai už pinigų plovimo prevencijos ir teroristų finansavimo įstatymo pažeidimus numato baudas iki 10 proc. metinių bendrųjų pajamų. Paskirta 3,5 mln. eurų bauda sudaro 0,38 proc. banko pajamų.