Atlikęs patikrinimą, Lietuvos bankas nustatė, kad elektroninių pinigų įstaiga UAB „NIUM EU“ tikrinamuoju laikotarpiu nesilaikė pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų. Įstaigai skirta bauda, nustatyti įpareigojimai ir tam tikri verslo plėtros apribojimai.
Įstaigos vidaus kontrolės funkcijos, susijusios su pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencija, nebuvo atskirtos nuo verslo interesų, nebuvo aiškiai nustatytos darbuotojų teisės, pareigos. Įstaiga netinkamai kontroliavo tarpininką, kuriam buvo perdavusi tam tikrų funkcijų vykdymą, neužtikrino, kad klientų, jų atstovų ir naudos gavėjų tapatybė būtų nustatoma pagal teisės aktų reikalavimus, ne visais atvejais taikė sustiprintas kliento tapatybės nustatymo priemones didesnės pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos klientams (įskaitant atvejus, kai pradėdavo tarptautinius korespondentinius santykius su trečiųjų šalių finansų įstaigomis). Tikrinamuoju laikotarpiu nustatyta įstaigos dalykinių santykių bei sandorių (operacijų) stebėsenos trūkumų ir pažeidimų – naudotos procedūros ir priemonės neatitiko įstaigos veiklos masto ir pobūdžio, neužtikrino, kad ji laiku pastebėtų galimus pinigų plovimo ar teroristų finansavimo atvejus.
Lietuvos bankas, įvertinęs pažeidimus ir atsižvelgęs į tai, kad UAB „NIUM EU“ parengė trūkumų šalinimo planą ir jau ėmėsi jį įgyvendinti, skyrė elektroninių pinigų įstaigai 40 tūkst. Eur baudą. Be to, UAB „NIUM EU“ įpareigota iki š. m. gruodžio 31 d. pašalinti visus nustatytus pažeidimus ir trūkumus, o iki 2025 m. kovo 31 d. pateikti Lietuvos bankui tai patvirtinančią priimtinos audito įmonės išvadą.
Laikinai, kol įvykdys nurodymus ir bus priimtas atskiras Lietuvos banko sprendimas juos atšaukti, įstaigai nurodyta neužmegzti naujų dalykinių santykių su tokiais klientais, kurių veikla apibrėžiama kaip finansinės paslaugos.
Lietuvos bankas poveikio priemones skiria atsižvelgdamas į pažeidimų sunkumą, priemones, kurių imamasi, kad ateityje jie nesikartotų, kitas reikšmingas aplinkybes.
***
Informaciją apie Lietuvos banko pritaikytas poveikio priemones, skundus, pateiktus dėl pritaikytų poveikio priemonių, ir jų nagrinėjimo rezultatus rasite čia.
Lietuvos banko inf.
